9月も終わり！我が家のつみたてNISAの運用実績を大公開！
夫婦のつみたてNISA及び子供二人のジュニアNISAのトータル計算です
★14ヶ月目 評価額 ¥4,956,491 損益 ¥795,161 損益率 +19.11%
前月比1.06％プラスとなりました。全体の損益率19.11％まで上昇。
14ヶ月目結果より
今月も先月に続いて損益率最高値を更新しました。そう簡単には100万の損益率は行きませんが着実に増えているのを実感できました。
さてさて9月相場はどうだったのでしょうか？集計結果を振り返ります
つみたてNISAの運用銘柄及び投資金額内容
先の記事でも載せてますが我が家の運用銘柄です
家族のそれぞれMAXの金額を積み立てていきます（順不同で紹介）
- 私：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 妻：eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- 息子：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- 娘：楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
ただ子供二人のジュニアNISAは2023年で終了となります
限度額80万円の残り1年間となりますので残りの期間で満額持っていくようにしました
2023年度より積立額は以下のようになります
- 夫婦：33,333円で12月ヶ月間
- 子共：66,000円（初月74,000円）で12ヶ月間
プラスで試験的にＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドは続けてやってます
特定口座で積立していき、金額は12,000円です（2022年8月より）
つみたてNISAの運用実績
15ヶ月目の実績は下記の通りです（順不同）
| 銘柄名 | 評価額 | 投資額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 191,232 | 168,000 | 23,230 | 13.83% |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 1,622,464 | 1,402,000 | 220,464 | 15.72% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 1,613,134 | 1,402,000 | 211,134 | 15.06% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 802,474 | 699,997 | 102,477 | 14.64% |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 813,370 | 699,993 | 113,377 | 16.20% |
| 4人合計 | 5,042,674 | 4,371,990 | 670,682 | 15.34% |
★15ヶ月目 評価額 ¥5,042,674 損益 ¥670,682 損益率 +15.34%
前月比3.77％マイナスとなりました。全体の損益率15.34％に下降。
ついに大きい下落相場がきてしまいました。
2023年8月の振り返り
一般的に9月のアノマリーは下落傾向。
月初来を見てわかるように右肩下がりの一月となりました。
中盤、半導体大手のアームがナスダック上場を迎え一度上がりますが、それ以外はいい情報もなく少しづつ下がっていきましたね。
中国のiPhone禁止令でアップルが大きく下がったり、FOMCは予想通りの見解ながらも長期の金利上昇が続く事となり、株安となりました。
8月のドル円動向
ドル円相場も勢い止まらずドル高推移の一ヶ月。
途中植田総裁の発言は今までと変わりない事が証明されると円安は更に加速しました。
10月に入ってからもこの相場は続いておりまして、一時150円もつけてました。
直後に円高に転じて現在は149円台を推移しています。
まとめ
8月の枯れ相場からの9月の下落の月を終えて結果的には4％近く損益がマイナスとなりました（泣）
とはいえ、積立は15年から20年を見越した資産形成なので、今回の下げ相場も受け入れつつ愚直に積立していきます。
ひとまず三井住友カードの修行も完了したので来季の新NISAはSBI証券で行こうと思います。
10月から新規受付も始まりますので月替りにはすぐ準備を始める所存です。
積立でポイント稼ぎつつ、可処分所得を増やしていきます。
皆様の参考になれば幸いです。
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